Atunci când persoanele fizice și juridice vor să facă un credit, băncile vor avea la dispoziție mai multe informații fiscale despre ele pentru a le verifica bonitatea și a preveni fraudele, conform unui proiect pus recent în dezbatere la Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF).
„Introducerea unor noi categorii de informaţii disponibile prin intermediul sistemului informatic dedicat impune abrogarea Ordinului ANAF 146/2022 și adoptarea noului ordin ce reglementează accesul instituțiilor de credit la informațiile fiscale suplimentare, precum și actualizarea fluxului de transmitere a consimțământului contribuabililor (persoane juridice și persoane fizice) prin Spațiul Privat Virtual”, scriu inițiatorii proiectului de ordin, care, ca să se aplice, trebuie aprobat de ANAF și publicat în Monitorul Oficial.
Băncile sunt obligate legal să verifice bonitatea persoanelor care cer credite și să prevină fraudele. În acest sens, Asociația Română a Băncilor a cerut ANAF ca instituțiile de credit să aibă acces și la datele fiscale din următoarele formulare:
100 – declarația privind obligațiile de plată la bugetul de stat;
101 – declarația privind impozitul pe profit;
300 – decontul de taxă pe valoarea adăugată.
„Întrucât instituțiile de credit au obligația legală de a analiza bonitatea clienților și de a preveni fraudele în procesul de creditare, pentru îndeplinirea acestei obligații se constată nevoia accesării unor declarații fiscale depuse la ANAF (D100, D101, D300) exclusiv în scopul gestionării riscului de credit și prevenirii fraudei”, mai scriu inițiatorii.
Totuși, este important de reținut că furnizarea de informații fiscale se face numai pe baza consimțământului expres și neechivoc al contribuabililor.
